Рассылка

| все материалы

Банки будут искать признаки отмывания доходов в РФ в казино и ломбардах

ЦБ РФ планирует расширить список видов деятельности, на которые банки должны обращать внимание при оценке риска своих клиентов, добавив в него игорный бизнес, микрофинансирование, реализацию антиквариата и драгоценностей, совершение сделок с недвижимостью.

Соответствующие изменения, опубликованные на сайте регулятора, планируется внести в положение ЦБ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банки в настоящее время обязаны классифицировать клиентов по степени риска совершения клиентом операций по отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В частности, кредитные организации обращают внимание на то, какой деятельность занимается их клиент. Для минимизации риска банки могут запросить у клиента дополнительные документы, проливающие свет на его деятельность, отказать клиенту в заключении договора вклада, либо в совершении какой-либо операции.

ЦБ планирует расширить существующий список видов деятельности, на которые банкам следует обращать особое внимание, включив в него казино, букмекерские конторы, лотереи, тотализаторы и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме.

Ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребкооперативы тоже попадут под пристальное внимание банков.

Список пополнится деятельностью, связанной с реализацией антиквариата, мебели, легковых транспортных средств, а также деятельностью, связанной с совершением сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, ювелирными изделиями, с недвижимым имуществом либо оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.

источник